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行情波动之下:大数据基金扩围,从宽指走入混合基金

时间:2017-12-17 07:23来源:网络整理 作者:采集侠 点击:
自6月以来,股市处于这档走势。在行情大幅波动下,普通投资者不论是购买股票还是基金,都面临了一定程度上的市

6月份以来的股市因疯狂配资、杠杆性融资以及恐慌情绪而造成的股灾让大盘指数从5178点最高点直掉至3500点,随后进入7、8月份的较低位置震荡调整阶段,几次向上冲击4000点,虽然有所突破,但是底部支撑力量不足。8月24日,更是开盘大跌7%冲向3200点。

在如此行情波动之下,理财用户不论是购买股票还是基金,都面临了一定程度上的市值缩水压力,特别是股票型、指数型基金,前期6月份下跌期间亏损较大,而混合型基金则相对比较稳健。日前,百度金融再次联合广发基金推出了另一款大数据基金产品:精选灵活配置混合型证券投资基金,也就是混合型基金。

百度金融中心在大数据基金里面涉足较早。早在2014年7月,百度就联合广发、中证一起推出了广发百发100指数基金,并创造了一天半狂揽18亿、首次打开申购一天售出8.2亿元的火爆场面。随后,阿里、新浪等也纷纷进行了结合自身数据库的“互联网+指数+基金”模式的大数据基金产品研发。从产品属性上而言,第一个阶段是指数基金,也就是嫁接了互联网公司的数据、技术和分析因子的优势和基金公司的行业、利润分析等基本的选股思路,用指数基金的方式来实现股票资金池。而百度金融中心这次开启的是大数据基金的2.0时代,也就是主动量化混合型大数据基金,对目前这样动荡不安的股市行情而言有很好的抵御作用。

从指数基金走入混合基金,说明了什么?

首先,目前各种互联网金融细分模式都在拓展自己的应用场景,而监管机构也在从网络银行、小贷、支付、理财、征信等各个方向对现有的平台进行调研分析,并逐步推出了各个监管领域的指导意见。对于基金行业而言,目前的监管层面还主要在于互联网基金的销售层面进行规范化管理,而对百度百发这样的指数基金,以及这次的百发精选策略性混合大数据基金,由于是产品创新,暂时没有涉及。说明目前这种大数据基金的产品研发、设计、销售都还处在一个创新力度较大的区间。

这次百度再次推出大数据择时主动量化混合基金类型的大数据基金,是在原有广发百发100指数基金运作经验基础上升级而来的。由于此前广发百发的100指数基金是业内首创,因此在产品首次开放申购并运行一段时间后,由于收益十分明显,远超同类型基金,百度金融在今年4月10日15时再度打开百发100指数基金的销售,并于4月14日对基金持进行每份0.36元的大比例分红,预计分红金额约6.7亿元。

行情波动之下:大数据基金扩围,从宽指走入混合基金

百度金融中心这次从大数据指数基金走入了大数据择时主动量化混合基金,一方面说明监管试错空间还很大,对大数据金融产品总体持有鼓励意见;另一方面也说明前期百度金融联合广发基金在大数据基金产品上已经积累了相当程度的经验,这次推出的广发百发大数据策略精选灵活配置混合型证券投资基金(001742)也是在股票投资组合基础上利用模型择时技术融入了固定收益类、期货对冲类等大类资产配置,使得产品收益更为稳健,总体的特点是“牛市赚的收益更高,熊市更加稳健安全”。

大数据+混合基金,百度与广发这次做了什么调整?

从产品本身而言,无论是广发百发100指数基金,还是这次的广发百发大数据择时主动量化混合基金,本质上的都是百度利用自身的大数据资源和大数据技术能力,以结合百度长期以来形成的数据挖掘和处理优势(每天百度处理的数据超过120PB,超过7000个国家图书馆的馆藏图书数据总量)来进行的数据化基金产品研发,利用了百度非线性复杂系统相关性数据分析技术对金融市场结构、逻辑的认知,从一个全新的视角提升量化投资工具的效力,从而达到“横看成岭侧成峰”效果,并和基金公司的量化投资技术进行融合转化,最终形成股票投资组合,并在此基础上进行量化择时,实现大类资产的灵活调整。

那么,和此前上线的广发百发100指数基金不同,这次的大数据混合基金有哪些新的亮点?

首先,除了大数据量化选股策略、多因子模型策略自适应分析等共同点外,这次新推出的大数据基金纳入了稳健的固定收益 类资产和股指期货等风险对冲资产的配比,而不仅仅是严格样本股跟随的指数基金模式。而固定收益类产品就包括国债、金融债、地方债、票据、回购、存款、理财等各种标准化的稳健收益类资产,一定程度上是为了均衡收益,防止基金出现大的收益波动。

另外,就是在大数据分析和资产配置上,首次提出了大数据量化主动择时的概念。通过百度大数据技术对市场走势、宏观经济指标的综合预判市场风格、捕捉市场走势信号,投资模型主动规避风险、优化资产配置结构、循市场热点结构提高收益。如果股市出现极端下行风险,还可以适当利用股指期货、国债期货等风险对冲类资产平衡、规避风险。这种方式相比于市场上其他大数据指数基金采用的被动跟随指数基金的方式,更为主动,是一款主动量化混合基金,在股市趋势变化之际可以灵活调整股票和其他类别资产比例配置。

(责任编辑:admin)
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